{"id":12520,"date":"2020-02-27T14:00:06","date_gmt":"2020-02-27T13:00:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/?p=12520"},"modified":"2022-07-04T11:28:40","modified_gmt":"2022-07-04T09:28:40","slug":"esg-labels-come-funzionano-etichette-risparmio-sostenibile","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/esg-labels-come-funzionano-etichette-risparmio-sostenibile\/","title":{"rendered":"ESG labels: come funzionano le etichette del risparmio sostenibile"},"content":{"rendered":"<p>Il 2019 \u00e8 stato un anno importante per le <strong>etichette europee<\/strong> di finanza sostenibile, le cosiddette ESG labels. Il numero di fondi con etichetta \u00e8 raddoppiato in meno di un anno ed \u00e8 arrivato a 806 fondi alla fine di dicembre 2019 (erano 414 a fine 2018) e copre ora circa 302 miliardi di euro di asset in gestione su un totale di quasi 500 miliardi di asset detenuti da fondi che si dichiarano sostenibili venduti in Europa, secondo l&#8217;ultimo <strong><a href=\"https:\/\/www.novethic.com\/fileadmin\/user_upload\/tx_ausynovethicetudes\/pdf_complets\/Novethic_Overview-European-Sustainable-Finance-Labels_2019.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow noreferrer\">studio di Novethic<\/a><\/strong>, acceleratore di finanza sostenibile e punto di riferimento per le analisi di settore.<\/p>\n<p>E&#8217; una goccia nel mare del patrimonio dei fondi socialmente responsabili (SRI) europei che \u00e8 pari al 25% delle attivit\u00e0 gestite, circa 14 mila miliardi di euro. In particolare, <strong>in Italia i fondi sostenibili<\/strong>, secondo la classificazione di Assogestioni, hanno <strong>30,9 miliardi di patrimonio nel 2019<\/strong> distribuito su un totale di 221 prodotti.<\/p>\n<p>Ma <strong>come funzionano queste etichette<\/strong> e in che modo aiutano il settore della gestione patrimoniale e gli investitori? In attesa di una normativa europea comune che istituisca un\u2019etichetta valida per tutti i Paesi e che dovrebbe arrivare entro la fine del 2020, al momento esistono ben 8 etichette nate negli ultimi dieci anni e vedono Francia, Belgio e Lussemburgo tra i Paesi pi\u00f9 attivi.<\/p>\n<p>Queste etichette sono state progettate per <strong>fornire garanzie sull&#8217;asset allocation<\/strong> dei portafogli e vengono utilizzate come punti di riferimento dai professionisti degli investimenti responsabili. Come funzionano? Alcune etichette coprono l&#8217;intero spettro ESG, altre sono pi\u00f9 specificamente focalizzate sull&#8217;ambiente e alcune privilegiano gli aspetti dell&#8217;impatto sociale dell&#8217;investimento responsabile. Tutte seguono due criteri nell\u2019assegnazione dell\u2019etichetta:<\/p>\n<ul>\n<li>il <strong>primo criterio \u00e8 l\u2019inclusione<\/strong> che favorisce i best in class della categoria, ovvero le aziende virtuose da mettere in portafoglio sotto forma di azioni oppure obbligazioni;<\/li>\n<li>il <strong>secondo criterio \u00e8 l\u2019esclusione<\/strong>, ovvero l\u2019eliminazione di settori o i titoli meno responsabili dal portafoglio.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Al di l\u00e0 dei criteri di inclusione ed esclusione che determinano il portafoglio, si sono create <strong>due famiglie di etichette<\/strong> della finanza sostenibile che in pratica dividono i prodotti in due:<\/p>\n<ul>\n<li>i fondi che hanno l\u2019etichetta perch\u00e9 tengono conto dei criteri ambientali, sociali e di governance <strong>(ESG)<\/strong> nella gestione dei portafogli<\/li>\n<li>i fondi che possono essere definiti <strong>green<\/strong>, ovvero rappresentanti della finanza verde e sono nella maggioranza dei casi fondi tematici ambientali oppure climatici.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Chi assegna le etichette? I <strong>fornitori di ESG labels<\/strong> hanno origini molto diverse: associazioni professionali focalizzate su investimenti responsabili oppure organizzazioni specializzate nell&#8217;etichettatura ambientale. La Francia \u00e8 l&#8217;unico Paese in cui il governo ha creato due etichette pubbliche: il <strong><a href=\"https:\/\/www.lelabelisr.fr\/en\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow noreferrer\">marchio SRI<\/a><\/strong> dedicato agli investimenti socialmente responsabili; il <strong><a href=\"https:\/\/www.ecologique-solidaire.gouv.fr\/label-greenfin\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow noreferrer\">marchio Greenfin<\/a><\/strong> destinato ai fondi ambientali pi\u00f9 impegnati per la transizione ecologica ed energetica.<\/p>\n<p>L&#8217;obiettivo di queste etichette \u00e8 garantire che i gestori patrimoniali tengano conto dei criteri ESG ed evitare il greenwashing, ovvero la strategia di comunicazione di alcune imprese finalizzata a costruire un\u2019immagine ingannevolmente positiva sotto il profilo dell&#8217;impatto ambientale. Il Belgio ha una etichetta denominata <strong><a href=\"https:\/\/www.towardssustainability.be\/en\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow noreferrer\">Towards Sustainability<\/a><\/strong> sviluppato dalla federazione finanziaria Febelfin e rilasciato dal Forum Ethibel in collaborazione con le universit\u00e0 riconosciute nel campo della sostenibilit\u00e0.<\/p>\n<p>Il Lussemburgo ha creato una sua etichetta <strong><a href=\"https:\/\/www.luxflag.org\/pages\/home.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow noreferrer\">LuxFLAG<\/a><\/strong> che \u00e8 stata lanciata dall\u2019associazione internazionale indipendente Luxembourg Finance Labelling Agency; mentre i Paesi Nordici hanno il marchio <strong><a href=\"http:\/\/www.nordic-ecolabel.org\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow noreferrer\">Nordic Swan Ecolabel<\/a><\/strong> che etichetta tutta l\u2019economia sostenibile e non specificatamente il risparmio gestito.<\/p>\n<p>La certificazione di un fondo offre sicuramente <strong>garanzie sulla qualit\u00e0<\/strong> dei processi, attraverso un audit da parte di terzi, e non \u00e8 necessariamente associato a una strategia di marketing. La prova \u00e8 che un quarto dei fondi certificati secondo i criteri ESG non ha un nome che riflette un approccio sostenibile e circa trenta sono fondi ambientali tematici.<\/p>\n<p>Secondo l\u2019analisi di Novethic, l&#8217;etichetta belga si distingue come la principale in Europa con 139 miliardi di euro di asset analizzati, contro i 138 miliardi di euro per l&#8217;etichetta francese, anche se quest&#8217;ultima ha pi\u00f9 fondi (321 contro 265 per il belga). Non c\u2019\u00e8 dubbio che Belgio e Francia competano per la leadership dell&#8217;etichettatura, e la Francia ha fatto un passo in pi\u00f9 verso la diffusione di questi prodotti: la <strong>Legge Pacte<\/strong> richiede infatti la distribuzione di almeno un fondo SRI o Greenfin nell&#8217;offerta di assicurazione sulla vita entro il 2020.<\/p>\n<h3>IDEE DI INVESTIMENTO<\/h3>\n<p>Nel 2019, l&#8217;Unione europea ha lanciato la sua<a href=\"https:\/\/ec.europa.eu\/info\/publications\/sustainable-finance-technical-expert-group_en\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow noreferrer\"> <strong>tassonomia<\/strong><\/a> del progetto di attivit\u00e0 sostenibili, che dovrebbe servire come base per il futuro marchio di qualit\u00e0 ecologica unico attribuito ai prodotti finanziari. Ha inoltre pubblicato nuovi regolamenti sulla pubblicazione di informazioni sulla sostenibilit\u00e0 dei servizi finanziari. Ci\u00f2 ha due componenti, quella dell&#8217;impatto ambientale e sociale della gestione sostenibile con indicatori selezionati e quella della materialit\u00e0, vale a dire la valutazione finanziaria del costo dei rischi ESG, e soprattutto quello generato dal cambiamento climatico.<\/p>\n<p>Entro il 2020 l\u2019Unione europea dovrebbe approvare il cosiddetto bollino verde, ovvero l\u2019Ecolabel, per i fondi e anche per gli Etf. Si tratta di una <strong>certificazione volontaria<\/strong> e la discussione \u00e8 ancora aperta sui parametri di riferimento da rispettare. Per quanto riguarda i <strong>portafogli obbligazionari<\/strong> \u00e8 quasi certo che il <strong>70% dell\u2019asset allocation<\/strong> dovr\u00e0 essere composto da green bond Eu, ovvero obbligazioni verdi che utilizzano gli standard europei. Non c\u2019\u00e8 ancora un\u2019indicazione forte, invece, sulla quota di azioni di aziende green da inserire nei <strong>portafogli azionari<\/strong>.<\/p>\n<p>Scopri i <a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/Fondi-ESG\"><strong>fondi ESG<\/strong><\/a> disponibili sulla piattaforma Online SIM.<\/p>\n<p><strong><em><br \/>\nNote<\/em><\/strong><\/p>\n<p><em>Le informazioni contenute in questo articolo sono esclusivamente a fini educativi e informativi. Non hanno l\u2019obiettivo, n\u00e9 possono essere considerate un invito o incentivo a comprare o vendere un titolo o uno strumento finanziario. Non possono, inoltre, essere viste come una comunicazione che ha lo scopo di persuadere o incitare il lettore a comprare o vendere i titoli citati. I commenti forniti sono l\u2019opinione dell\u2019autore e non devono essere considerati delle raccomandazioni personalizzate. Le informazioni contenute nell&#8217;articolo non devono essere utilizzate come la sola fonte per prendere decisioni di investimento.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Il 2019 \u00e8 stato un anno importante per le etichette europee di finanza sostenibile, le cosiddette ESG labels. 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Per Online SIM scrive di scenari e storie di mercato, megatrend e idee di investimento, educazione finanziaria. Esperienza: \u00c9 stata caporedattore di Bloomberg Investimenti e poi vicecaporedattore di Panorama Economy (Gruppo Mondadori). Nel 2015, dopo la lunga carriera nella carta stampata economica, \u00e8 passata alla comunicazione come responsabile delle attivit\u00e0 di editoria aziendale e di content marketing di Lob Pr+Content occupandosi di progetti editoriali in diversi settori (risparmio, finanza, assicurazioni). Dal 2015 cura la redazione dei contenuti del Blog di Online SIM, che oggi conta oltre 1200 articoli. Formazione: Ha una laurea in lingue e letterature straniere e una specializzazione in giornalismo. 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