{"id":22150,"date":"2023-01-03T11:48:20","date_gmt":"2023-01-03T10:48:20","guid":{"rendered":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/?p=22150"},"modified":"2023-01-03T11:48:20","modified_gmt":"2023-01-03T10:48:20","slug":"analisi-mercato-come-trovare-migliore-asset-allocation-2023","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/analisi-mercato-come-trovare-migliore-asset-allocation-2023\/","title":{"rendered":"Analisi di mercato: la migliore asset allocation nel 2023"},"content":{"rendered":"<p>All&#8217;inizio del nuovo anno, viene spontaneo tirare qualche somma e riassumere <b>gli elementi distintivi dell\u2019anno che si \u00e8 appena concluso per definire l&#8217;asset allocation 2023<\/b>. Il 2022 \u00e8 stato sicuramente senza precedenti per diversi motivi.<\/p>\n<p>Primo tra tutti \u00e8 stato <strong>lo scoppio di un conflitto armato nel cuore dell\u2019Europa,<\/strong> che ha costretto le grandi potenze mondiali a rivedere il proprio sistema di paradigmi e costrutti sociali e ridefinire nuovi equilibri ed alleanze culturali e commerciali.<\/p>\n<p>Vediamo <strong>i punti chiave del 2022:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li><strong>Il 2022 \u00e8 iniziato con i mercati finanziari in pieno e consistente rally. <\/strong>Il nuovo trend sembra capace di archiviare i crolli avvenuti con l\u2019esplosione della pandemia e riprendere i trend di durata ultra-decennale alimentati dall\u2019enorme massa di liquidit\u00e0 iniettata nel sistema.<\/li>\n<li><strong>Le banche centrali sono state protagoniste <\/strong>della politica monetaria. Hanno infatti avuto un ruolo chiave nel tentare di contenere le fiammate inflazionistiche gi\u00e0 presenti negli USA nel 2021 a causa della piena occupazione. Oggi ormai divampano in quasi tutto il globo per via dell\u2019aumento del costo di energia e materie prime. Aumenti \u2013 in parte dovuti a cause reali ed in parte imputabili ad attivit\u00e0 speculative \u2013 che stanno mettendo in seria difficolt\u00e0 privati ed attivit\u00e0 produttive. Questo rende necessario ripensare e ricostruire nuove strutture e filiere.<\/li>\n<li>Lo scenario che si \u00e8 configurato <strong>nel corso dell\u2019anno \u00e8 caratterizzato da profonda insicurezza<\/strong> con conseguente incertezza sulle prospettive future. Inflazione ed dubbio: un cocktail perfetto per generare una spirale negativa nei mercati finanziari.<\/li>\n<li>Non <strong>stupisce quindi vedere i risultati (ancora parziali) del 2022 contraddistinti dal segno meno<\/strong> quasi ovunque.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Analisi di mercato: sulle azioni bene Turchia, Norvegia, India e Brasile<\/h2>\n<p><strong>Tra i principali listini azionari spicca la performance record della Turchia<\/strong>, con l\u2019Istanbul National 100 che triplica il suo valore. A seguire troviamo Norvegia e India a +5%, il Brasile e qualche borsa asiatica minore attorno al +4%; bene anche Atene a +3% e Londra poco sopra la parit\u00e0. Oltre ci spostiamo sul rosso, con disavanzi che raggiungono rapidamente la doppia cifra e che si chiudono con l\u2019indice di Mosca che cede oltre il 40%. Nel complesso <strong>l\u2019Europa si colloca meglio degli Usa<\/strong>, che patiscono particolarmente nel settore tecnologico, mentre nel vecchio continente i Paesi Mediterranei si distinguono positivamente.<\/p>\n<p><strong>Importanti anche i movimenti registrati sui mercati valutari<\/strong>, con l\u2019Euro nel complesso in rafforzamento, ma che cede oltre il 6% contro Dollaro USA e quasi il 5% contro Franco svizzero. \u00c8 invece dell\u20198% l\u2019allungo sullo Yen giapponese, del 5% sulla Sterlina inglese e quasi del 3% sullo Yuan cinese. Variazioni corpose determinate perlopi\u00f9 dalle politiche, pi\u00f9 o meno coraggiose, delle varie banche centrali: quasi tutte hanno infatti attuato diversi rialzi ai tassi ufficiali, ma con ritmi ed entit\u00e0 diversi.<\/p>\n<p><strong>Ancora pi\u00f9 interessanti sono le dinamiche intervenute sulle materie prime<\/strong>: il gas naturale, grande protagonista del 2022 con allunghi record (ad agosto segnava +144% ytd), \u00e8 ora al secondo posto con \u201cappena\u201d il +22%. La medaglia d\u2019oro \u00e8 assegnata al nichel, che si apprezza di oltre il 43%. I metalli coinvolti nella produzione di batterie necessarie per la transizione ecologica, come rame, litio, nichel, cobalto, terre rare, sono infatti largamente estratti in Russia e Cina. Paesi verso i quali l\u2019occidente sta tentando di diventare pi\u00f9 indipendente. Un percorso indubbiamente ostacolato da invalicabili limiti strutturali, soprattutto nel breve periodo. A lasciare sul terreno oltre il 65% del valore \u00e8 invece il legname, che sta patendo la contrazione del mercato immobiliare, uno tra i settori pi\u00f9 ciclici.<\/p>\n<h2>Analisi di mercato: le large cap dominano nel risparmio gestito<\/h2>\n<p>L\u2019overview sugli strumenti del risparmio gestito, rappresentativi dei risultati reali conseguibili dall\u2019investitore retail italiano, disegna uno scenario coerente: tra le poche categorie azionarie geografiche in positivo figurano Turchia (+120%) e Brasile (+11%). <strong>Le large cap sovraperformano un po\u2019 ovunque le societ\u00e0 a minore capitalizzazione di borsa<\/strong>, cos\u00ec come le societ\u00e0 value sulle growth.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/classifiche-2022-migliori-fondi-azionari-obbligazionari-ritorno-assoluto\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Scopri la classifica dei migliori fondi azionari, obbligazionari e ritorno assoluto nel 2022.<\/strong><\/a><\/p>\n<p><strong>Anche lo spaccato settoriali \u00e8 poco rassicurante: dominato da energia (+33%), risorse naturali (+14%) e metalli e minerali (+9%)<\/strong>, vede tutti i comparti ad elevano contenuto innovativo gravemente provati. Settori e tematici sostenibili cedono tra il 15 ed il 20% e si collocano pi\u00f9 o meno a met\u00e0 classifica.<\/p>\n<p><strong>Tra gli strumenti di debito, anch\u2019essi quasi tutti in negativo, spicca le performance complessivamente discrete dei monetari.<\/strong> Gli attivi esposti al debito USA occupano le migliori posizioni, ma l\u2019effetto \u00e8 quasi totalmente da imputare all\u2019apprezzamento del biglietto verde, che nela maggior parte dei casi \u00e8 corroso dall\u2019indeboilimento dei sottostanti. Oltre che da fattori valutari, la classifica \u00e8 definita anche dalla duration degli attivi: sono infatti le scadenze brevi e brevissime a tenere meglio, mentre i long term scivolano sul fondo lasciando per strada oltre il 25% del loro valore iniziale.<\/p>\n<p><strong>Tra i prodotti a ritorno assoluto sono le politiche di investimento focalizzate su materie prime, tassi e valute a regalare qualche soddisfazione<\/strong>, mentre anche le strategie long-short finiscono per cedere circa il 5%.<\/p>\n<h2>Cosa guardare per costruire un portafoglio modello nel 2023<\/h2>\n<p>Come visto,<strong> il crollo ha coinvolto quasi tutte le asset class. <\/strong>Pertanto \u00e8 difficile costruire (anche ex-post) un <strong>portafoglio modello capace di reggere il colpo grazie alla diversificazione<\/strong>: si stima infatti come cinque diversi portafogli caratterizzati da quote crescenti di azionari (i classici difensivo, prudente, moderato, dinamico e aggressivo) dovrebbero aver perso tra il 7% ed il 17%: una differenza sensibile ma, nello scenario complessivo, non come da aspettative. Si nota inoltre come un portafoglio prontamente liquidato avrebbe comunque patito l\u2019effetto dell\u2019inflazione, non molto distante dalla flessione di un portafoglio moderato.<\/p>\n<p>L\u2019anno nuovo tuttavia si apre sotto una nuova luce. \u00c8 vero che i problemi concreti del 2022 sono ancora tutti sul tavolo. Vediamo quali sono i <strong>punti chiave di cui tenere conto per costruire un portafoglio nel 2023<\/strong>:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>l\u2019inflazione<\/strong>, complessa da stimare, sembrerebbe ancora galoppare;<\/li>\n<li><strong>l\u2019eventuale concludersi del conflitto armato<\/strong> difficilmente determinerebbe un ritorno agli equilibri ed ai rapporti commerciali preesistenti;<\/li>\n<li><strong>l\u2019ultimo trimestre del 2022<\/strong>, grazie al mese di novembre ed agli ultimi giorni, vede numerose asset class in ripresa;<\/li>\n<li><strong>storicamente le crisi sui mercati finanziari<\/strong>, capaci di anticipare quelle sull\u2019economia reale, sono fulminee, rapide e relativamente brevi, seguite da recuperi lenti, incerti ma nel complesso abbastanza costanti;<\/li>\n<li>pur mettendo in conto nuovi scivoloni, <strong>potrebbe essere in corso un\u2019inversione di tendenza<\/strong> che potrebbe giustificare un centellinato e ben pianificato ritorno a mercato.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Scopri tutti i\u00a0<a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/Fondi-e-Sicav\"><strong>fondi di investimento<\/strong><\/a> disponibili sulla piattaforma Online SIM e come costruire un<strong> <a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/Menu\/Come-Investire\/Investi-Con-I-Portafogli-Modello\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">portafoglio modello<\/a> per il 2023<\/strong>.<\/p>\n<h3><strong><em><br \/>\nNOTE<\/em><\/strong><\/h3>\n<p><em>Le informazioni contenute in questo articolo sono esclusivamente a fini educativi e informativi. Non hanno l\u2019obiettivo, n\u00e9 possono essere considerate un invito o incentivo a comprare o vendere un titolo o uno strumento finanziario. Non possono, inoltre, essere viste come una comunicazione che ha lo scopo di persuadere o incitare il lettore a comprare o vendere i titoli citati. I commenti forniti sono l\u2019opinione dell\u2019autore e non devono essere considerati delle raccomandazioni personalizzate. Le informazioni contenute nell\u2019articolo non devono essere utilizzate come la sola fonte per prendere decisioni di investimento.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>All&#8217;inizio del nuovo anno, viene spontaneo tirare qualche somma e riassumere gli elementi distintivi dell\u2019anno che si \u00e8 appena concluso per definire l&#8217;asset allocation 2023. Il 2022 \u00e8 stato sicuramente senza precedenti per diversi motivi. 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Data entry, strutturazione banche dati, elaborazioni quantitative, redazione di contenuti editoriali di taglio customizzato e reportistica specifica, supporto nello sviluppo di nuovi tools informatici per operatori della finanza, ma anche assistenza clienti, formazione, organizzazione di campagne informative ed eventi. Gli obiettivi sono molteplici e spaziano dall\u2019integrazione di dati e strumenti informatici a supporto degli operatori della finanza nello svolgere la loro professione, nell\u2019espletamento degli obblighi normativi, ma anche fini filantropici come la diffusione dell\u2019educazione finanziaria. Formazione: Ha una laurea magistrale in Finanza Aziendale e Mercati Finanziari conseguita presso la Scuola di Economia e Management di Torino. 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