{"id":23455,"date":"2023-07-11T17:53:26","date_gmt":"2023-07-11T15:53:26","guid":{"rendered":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/?p=23455"},"modified":"2023-12-10T11:36:12","modified_gmt":"2023-12-10T10:36:12","slug":"tutti-titoli-di-stato-italiani-loro-caratteristiche","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/tutti-titoli-di-stato-italiani-loro-caratteristiche\/","title":{"rendered":"Tutti i Titoli di Stato Italiani e le loro caratteristiche"},"content":{"rendered":"<p>Scopri quali sono i diversi <strong>Titoli di Stato italiani<\/strong> disponibili, le loro caratteristiche e i loro rendimenti per scegliere il pi\u00f9 adatto a te.<\/p>\n<ul>\n<li><strong><a href=\"#titolidistato\">Tipi di Titoli di Stato italiani<\/a><\/strong><\/li>\n<li><strong><a href=\"#statozerocoupon\">Titoli di Stato Zero Coupon quali sono e quanto rendono<\/a><\/strong><\/li>\n<li><strong><a href=\"#tassovariabile\">Titoli di Stato a tasso variabile quali sono e quanto rendono<\/a><\/strong><\/li>\n<li><strong><a href=\"#tassofisso\">Titoli di Stato a tasso fisso quali sono e quanto rendono<\/a><\/strong><\/li>\n<li><strong><a href=\"#comeinvestire\">Come investire in Titoli di Stato italiani<\/a><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"titolidistato\"><\/a>Tipi di Titoli di Stato italiani<\/strong><\/h2>\n<p>I Titoli di Stato italiani <strong>sono obbligazioni emesse dalla Repubblica Italiana attraverso il Ministero dell\u2019Economia e delle Finanze (MEF)<\/strong> in collaborazione con la Banca d&#8217;Italia che si occupa del collocamento. L\u2019obiettivo \u00e8 finanziare le attivit\u00e0 istituzionali e della pubblica amministrazione dello Stato. Sono tante le formule a disposizione degli investitori e possono essere suddivise in base alla durata, all\u2019indicizzazione e alla modalit\u00e0 di pagamento degli interessi.<\/p>\n<p>In particolare, in base al rendimento <strong>possiamo dividerli in tre categorie<\/strong>: Titoli di Stato Zero Coupon, Titoli di Stato a tasso variabile Titoli di Stato a tasso fisso. <strong>La tassazione per tutti \u00e8 pari allo 12,5%.<\/strong><\/p>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"statozerocoupon\"><\/a>Titoli di Stato Zero Coupon quali sono e quanto rendono<\/strong><\/h2>\n<p>Sono obbligazioni che non staccano una cedola periodica. Il rendimento \u00e8 pari alla differenza tra il prezzo d&#8217;acquisto e il valore di rimborso a scadenza. Le scadenze sono brevi (3-6-12-24 mesi). In generale, questi strumenti servono come alternativa alla liquidit\u00e0 in portafoglio ben diversificato. Vediamo quali sono gli strumenti a disposizione:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Buoni Ordinari del Tesoro (BOT). <\/strong>Sono le obbligazioni statali a breve termine per antonomasia. Le emissioni vanno da una scadenza minima di 3 mesi fino a un massimo di 12 mesi. Le emissioni hanno un calendario annuale fissato da MEF e i collocamenti solitamente sono alla met\u00e0 del mese per i titoli con scadenze a 12 mese e a fine mese per i titoli con scadenza a 6 mesi. Le emissioni a 3 mesi hanno un calendario flessibile. Questa obbligazioni sono quotate sul mercato telematico delle obbligazioni e dei Titoli di Stato (MOT) di Borsa Italiana. Le ultime emissioni a giugno 2023 del BOT annuale hanno un rendimento netto del 3,011% in discesa rispetto all\u2019asta di maggio 2023 che aveva un rendimento del 3,46%.<\/li>\n<li><strong>Certificati del Tesoro Zero Coupon (CTZ). <\/strong>Erano le obbligazioni senza cedola a durata pi\u00f9 lunga dei BOT con scadenza pari a 24 mesi. Dal 2021 lo Stato italiano ha deciso di non emetterli pi\u00f9 <strong>sostituendoli con il Buono Poliennale del Tesoro (BTP) a breve termine<\/strong> che ha una scadenza a 30 mesi. Il BTP a breve termine a differenza del CTZ paga una cedola periodica. L\u2019ultima emissione collocata a giugno 2023 con scadenza 2025 ha un rendimento del 3,71%.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"tassovariabile\"><\/a>Titoli di Stato a tasso variabile quali sono e quanto rendono<\/strong><\/h2>\n<p>Sono obbligazioni che hanno per definizione un <strong>rendimento <\/strong><strong>che \u00e8 calcolato a una data fissa (la scadenza) e varia in relazione al parametro di riferimento a cui l\u2019obbligazione \u00e8 collegata<\/strong>. Per esempio, l\u2019obbligazione pu\u00f2 essere collegata al tasso bancario Euribor, al valore dell\u2019inflazione, al tasso di cambio di una valuta. Vediamo quali sono gli strumenti a disposizione:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Certificati di Credito del Tesoro (CCT). <\/strong>Sono obbligazioni con una durata di 7 anni e cedola semestrale. Il calcolo della cedola \u00e8 dato dal rendimento annuale dei BOT a sei mesi registrato nell\u2019asta precedente l\u2019inizio godimento della cedola moltiplicato per 0,5. Sulla cedola incide anche lo scarto del prezzo di emissione. Queste obbligazioni sono quotate sul MOT.<\/li>\n<li><strong>Certificati di Credito del Tesoro (CCTeu). <\/strong>Sono obbligazioni che hanno una durata minima di 5 anni, ma solitamente durano 7 anni. La cedola semestrale \u00e8 calcolata sul tasso Euribor 6 mesi maggiorato di uno spread e moltiplicato per il semestre di riferimento (183 giorni su 360). Come per i CCT, sulla remunerazione incide anche lo scarto d&#8217;emissione. Queste obbligazioni sono negoziate sul MOT.<\/li>\n<li><strong>Buoni del Tesoro Poliennali indicizzati all\u2019Inflazione Europea (BTP\u20aci). <\/strong>Sono obbligazioni a tasso variabile con scadenza a medio-lungo termine (5, 10, 15, 30 anni). Sono emessi alla fine di ogni mese e offrono una protezione contro l&#8217;aumento del livello dei prezzi in Europa. Il capitale rimborsato a scadenza e le cedole semestrali di questi titoli sono rivalutati in base all&#8217;andamento dell&#8217;inflazione europea, misurato dall&#8217;Indice Armonizzato dei Prezzi al Consumo nell&#8217;area dell&#8217;euro (IAPC) con esclusione del tabacco. Sono negoziati sul mercato MOT. All\u2019asta di giugno 2023, il rendimento lordo complessivo del BTP\u20aci con scadenza nel 2029 \u00e8 stato fissato all&#8217;1,59%.<\/li>\n<li><strong>BTP Italia. <\/strong>Sono obbligazioni a tasso variabile con scadenza minima 4 anni. Offre una protezione contro l&#8217;aumento del livello dei prezzi in Italia. Il capitale e le cedole semestrali sono rivalutati in base all&#8217;andamento dell&#8217;inflazione italiana calcolate dall&#8217;indice ISTAT sui prezzi al consumo per famiglie di operai e impiegati (FOI). Le obbligazioni sono quotate sul MOT. L\u2019ultima emissione lanciata a marzo 2023 con scadenza 5 anni ha un rendimento del 2% pi\u00f9 adeguamento all\u2019inflazione. Per chi tiene l\u2019obbligazione fino a scadenza c\u2019\u00e8 un premio fedelt\u00e0 pari allo 0,08%.<\/li>\n<li><strong>BTP Futura<\/strong>, partito nel 2021 con scadenza 2033 \u00e8 stato il primo esperimento del Tesoro con emissioni riservate solo alle famiglie e non agli investitori istituzionali. Ha un tasso di cedole semestrali crescente nel tempo: il minimi garantito \u00e8 dello allo 0,75% dal primo al quarto anno; all\u20191,25% dal quinto all\u2019ottavo anno; all\u20191,70% dal nono al dodicesimo anno. Il rendimento lordo a scadenza \u00e8 4,27%. Per incentivare il possesso fino a scadenza c\u2019\u00e8 un premio fedelt\u00e0 da aggiungere.<\/li>\n<li><strong>BTP Valore<\/strong> \u00e8 l\u2019ultimo strumento nato tra le emissioni a tasso variabile. Il BTP Valore \u00e8 stato lanciato a giugno 2023 con scadenza a 4 anni ha la particolarit\u00e0 di avere cedole annuali crescenti che premiano chi tiene l\u2019obbligazione fino a scadenza. Non c\u2019\u00e8 un tasso unico ma una progressione che va dal 3,25% per i primi due anni fino al 4% per il terzo e quarto anno a cui si aggiunge un premio fedelt\u00e0 finale pari allo 0,5%. il BTP Valore \u00e8 quotato sul MOT.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"tassofisso\"><\/a>Titoli di Stato a tasso fisso quali sono e quanto rendono<\/strong><\/h2>\n<p>Sono obbligazioni che hanno un <strong>rendimento fisso<\/strong>: le cedole a scadenza e il prezzo di rimborso sono determinati al momento dell\u2019emissione. Vediamo quali sono gli strumenti a disposizione:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Buoni del Tesoro Poliennali (BTP). <\/strong>E\u2019 l\u2019obbligazione a tasso fisso per antonomasia con scadenze a medio-lungo termine (3, 5, 10, 15, 30 anni) e cedole semestrali a tasso fisso costante. Le obbligazioni a 3 anni sono emesse due volte al mese; a 5 e 10 anni sono emesse ogni mese; a 15 e 30 anni sono emesse a trimestre. Sono negoziate sul MOT. Il rendimento netto dei BPT va dal 3,50% per le scadenze pi\u00f9 brevi (entro il 2030) fino al 4,90% per le scadenze pi\u00f9 lunghe (dopo il 2040).<\/li>\n<li><strong>Buoni Poliennali del Tesoro sostenibili (BTP Green).<\/strong> Sono obbligazioni a tasso fisso di finanza sostenibile. Sono identici ai BTP nella forma ma cambia l\u2019obiettivo della raccolta: finanziare la transizione ecologica dell\u2019Italia su progetti specifici. Per esempio, gestione dei rifiuti riduzione delle emissioni di Co2, mobilit\u00e0 sostenibile. Le scadenze sono superiori a 10 anni, la cedola \u00e8 semestrale. Il rendimento lordo \u00e8 del 4% per la scadenza 2030 e del 4,5% per la scadenza 2045.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"comeinvestire\"><\/a>Come investire in Titoli di Stato italiani<\/strong><\/h2>\n<p>Per <strong>acquistare<\/strong> i titoli di Stato italiani ci sono due modalit\u00e0:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>in asta<\/strong>, al momento dell&#8217;emissione sul mercato primario;<\/li>\n<li>sul <strong>mercato secondario<\/strong> MOT dove sono scambiati quotidianamente.<\/li>\n<\/ul>\n<p>In ogni caso, \u00e8 necessario <strong>rivolgersi alla propria banca o a un intermediario finanziario abilitato<\/strong>. Il calendario annuale delle aste dei titoli di Stato \u00e8 pubblicato sul sito del Ministero dell&#8217;Economia e delle Finanze &#8211; Dipartimento del Tesoro. \u00c8 possibile prenotare titoli almeno un giorno prima della data fissata per l&#8217;asta.<\/p>\n<p>Per garantire gli investitori, il Ministero dell&#8217;Economia e delle Finanze ha fissato con decreto le <a href=\"https:\/\/www.dt.mef.gov.it\/export\/sites\/sitodt\/modules\/documenti_it\/debito_pubblico\/servizi_cittadino\/La_trasparenza_a_tutela_dei_risparmiatori.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow noreferrer\"><strong>norme per la trasparenza<\/strong><\/a> nel collocamento presso il pubblico dei titoli di Stato. Si tratta di 10 regole che banche e intermediari finanziari devono rispettare.<\/p>\n<p>Scopri i <a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/Fondi-e-Sicav\"><strong>fondi di investimento<\/strong><\/a> disponibili sulla piattaforma Online SIM.<\/p>\n<p><strong><em>Note<\/em><\/strong><\/p>\n<p><em>Le informazioni contenute in questo articolo sono esclusivamente a fini educativi e informativi. Non hanno l\u2019obiettivo, n\u00e9 possono essere considerate un invito o incentivo a comprare o vendere un titolo o uno strumento finanziario. Non possono, inoltre, essere viste come una comunicazione che ha lo scopo di persuadere o incitare il lettore a comprare o vendere i titoli citati. I commenti forniti sono l\u2019opinione dell\u2019autore e non devono essere considerati delle raccomandazioni personalizzate. Le informazioni contenute nell&#8217;articolo non devono essere utilizzate come la sola fonte per prendere decisioni di investimento.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Scopri quali sono i diversi Titoli di Stato italiani disponibili, le loro caratteristiche e i loro rendimenti per scegliere il pi\u00f9 adatto a te. 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