{"id":23648,"date":"2023-08-24T17:40:37","date_gmt":"2023-08-24T15:40:37","guid":{"rendered":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/?p=23648"},"modified":"2023-08-24T17:43:15","modified_gmt":"2023-08-24T15:43:15","slug":"diversificazione-asset-allocation-60-40-funziona-ancora","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/diversificazione-asset-allocation-60-40-funziona-ancora\/","title":{"rendered":"Diversificazione: l\u2019asset allocation 60\/40 funziona ancora?"},"content":{"rendered":"<p>Dopo un 2022 disastroso, l\u2019asset allocation che bilancia il portafoglio tra azioni e obbligazioni \u00e8 tornata a rendimenti positivi nel 2023. Scopri cos\u2019\u00e8 l\u2019<strong>asset allocation 60\/40, quanto rende e come funziona<\/strong>.<\/p>\n<ul>\n<li><strong><a href=\"#6040\">Cos\u2019\u00e8 l\u2019asset allocation 60\/40<\/a><\/strong><\/li>\n<li><strong><a href=\"#rende\">Quanto rende l&#8217;asset 60\/40<\/a><\/strong><\/li>\n<li><strong><a href=\"#funziona\">Come funziona<\/a><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"6040\"><\/a>Cos\u2019\u00e8 l\u2019asset allocation 60\/40<\/strong><\/h2>\n<p>Per l\u2019investitore medio \u00e8 l\u2019asset allocation ideale. Si tratta di un <strong>portafoglio impostato a lungo termine<\/strong> che \u00e8 investito al 60% in azioni e al 40% in obbligazioni.<\/p>\n<p>In particolare:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Investimento globale.<\/strong> Solitamente in questo tipo di asset allocation l\u2019investimento azionario e obbligazionario \u00e8 effettuato a livello globale.<\/li>\n<li><strong>Correlazione negativa.<\/strong> Il punto di forza di questa asset allocation \u00e8 la compensazione tra le due componenti. La parte azionaria ha l\u2019obiettivo di ricerca del rendimento, la parte obbligazionaria \u00e8 impostato a protezione della performance. La regola di mercato generale \u00e8 che se le azioni scendono, le obbligazioni compensano le perdite e viceversa.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"rende\"><\/a>Quanto rende l&#8217;asset 60\/40<\/strong><\/h2>\n<p>Il modello 60\/40 ha sempre aiutato gli investitori di lungo termine a <strong>superare i periodi difficili<\/strong> dei mercati grazie alla correlazione negativa dei rendimenti tra azioni e obbligazioni.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>L\u2019eccezione del 2022.<\/strong> Lo scorso anno la regola della compensazione non ha funzionato: azioni e obbligazioni sono andate nella stessa direzione negativa. Questa asset allocation ha avuto perdite medie intorno al 16%. Non accadeva dal 1977.<\/li>\n<li><strong>Gli ostacoli <a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/tag\/tassi\/\">tassi<\/a> e <a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/tag\/inflazione\/\">inflazione<\/a>.<\/strong> Le manovre di rialzo dei tassi da parte delle principali banche centrali insieme al rialzo dell\u2019inflazione e al timore di recessione hanno condizionato in negativo gli utili aziendali e il 2022 delle azioni. Nello stesso momento i prezzi delle obbligazioni che solitamente vanno in direzione opposta ai tassi ne hanno risentito.<\/li>\n<li><strong>Il recupero nel 2023.<\/strong> La ripresa del mercato azionario nel primo semestre 2023 con guadagni medi del 15% sui principali listini europei e del 14% sull\u2019americano S&amp;P 500 ha requilibrato la correlazione negativa azioni\/obbligazioni.<\/li>\n<li><strong>Positiva la media a lungo termine.<\/strong> Se prendiamo in considerazione una correlazione media tra azioni e obbligazioni dal 2000 al 2021, il risultato \u00e8 pari al -7%. In questo caso, il portafoglio 60\/40 ha un rendimento previsto del 6,3% e una volatilit\u00e0 del 9,4% (Fonte: Vanguard).<\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"funziona\"><\/a>Come funziona<\/strong><\/h2>\n<p>Nelle previsioni economiche il livello globale l\u2019<strong>inflazione scender\u00e0 nei prossimi 12 mesi<\/strong> e questo ristabilir\u00e0 la correlazione negativa tra i rendimenti a lungo termine di azioni e obbligazioni. Ma se non fosse vero? Vediamo in particolare come funziona e quali sono adesso le potenzialit\u00e0 dell\u2019asset allocation 60\/40 secondo le analisi di <strong>Vanguard<\/strong>.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Occhio all\u2019inflazione.<\/strong> Non possono essere esclusi ulteriori rialzi dei tassi, si teme che una situazione di inflazione pi\u00f9 elevata e di correlazione positiva sia destinata a rimanere. Se la correlazione azioni\/obbligazioni restasse in questo territorio andrebbe riservata una parte inferiore di portafoglio alle obbligazioni rivedendo l\u2019asset allocation.<\/li>\n<li><strong>Cercare una bassa correlazione.<\/strong> Il mix di asset \u00e8 importante della costruzione del portafoglio e, quanto pi\u00f9 bassa \u00e8 la correlazione, tanto maggiore \u00e8 il vantaggio della diversificazione. Questo vale a livello sia di singoli titoli, sia di asset class per i portafogli multi-asset.<\/li>\n<li><strong>Diversificare sempre.<\/strong> La correlazione \u00e8 importante, ma conta di pi\u00f9 la diversificazione soprattutto delle obbligazioni che continuano a funzionare anche quando l\u2019obbligazionario \u00e8 correlato positivamente alle azioni.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>IDEE DI INVESTIMENTO<\/h3>\n<p>Il tema \u00e8 trovare il giusto mix di portafoglio, senza sacrificare il rendimento. Nella ricerca di flessibilit\u00e0 la scelta pi\u00f9 corretta \u00e8 guardare a\u00a0<strong>prodotti del\u00a0<a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/tag\/risparmio-gestito\/\">risparmio gestito<\/a><\/strong> che diano la massima libert\u00e0 di movimento al gestore.<\/p>\n<p>Scopri l\u2019<a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/Menu\/Online-SIM\/Media\/Article?title=Investi-con-i-due-nuovi-Fondi-AcomeA-Made-with-Vanguard\"><strong>offerta AcomeA made in Vanguard<\/strong><\/a>\u00a0sulla piattaforma Online SIM e un Dossier fondi a zero spese.<\/p>\n<p>Per valutare la composizione dei propri investimenti \u00e8 sempre consigliabile <strong>effettuare un check-up del proprio patrimonio<\/strong> in modo da costruire una <a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/asset-allocation\/\"><strong>corretta asset allocation<\/strong><\/a>. Per fare il\u00a0<a href=\"https:\/\/scegliilverde.onlinesim.it\/\"><strong>check-up di portafoglio<\/strong><\/a><strong>\u00a0<\/strong>e scoprire come migliorare il tuo investimento in fondi\u00a0visita il sito\u00a0Online SIM.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/scegliilverde.onlinesim.it\/\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone size-large wp-image-17660\" src=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/fondi-OLS-1-1024x345.jpg\" alt=\"check-up\" width=\"1024\" height=\"345\" srcset=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/fondi-OLS-1-1024x345.jpg 1024w, https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/fondi-OLS-1-300x101.jpg 300w, https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/fondi-OLS-1-768x258.jpg 768w, https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/fondi-OLS-1-1536x517.jpg 1536w, https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/fondi-OLS-1-360x121.jpg 360w, https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/fondi-OLS-1-750x252.jpg 750w, https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/fondi-OLS-1.jpg 2000w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/a><\/p>\n<p><strong><em>Note<\/em><\/strong><\/p>\n<p><em>Le informazioni contenute in questo articolo sono esclusivamente a fini educativi e informativi. Non hanno l\u2019obiettivo, n\u00e9 possono essere considerate un invito o incentivo a comprare o vendere un titolo o uno strumento finanziario. Non possono, inoltre, essere viste come una comunicazione che ha lo scopo di persuadere o incitare il lettore a comprare o vendere i titoli citati. I commenti forniti sono l\u2019opinione dell\u2019autore e non devono essere considerati delle raccomandazioni personalizzate. Le informazioni contenute nell&#8217;articolo non devono essere utilizzate come la sola fonte per prendere decisioni di investimento.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Dopo un 2022 disastroso, l\u2019asset allocation che bilancia il portafoglio tra azioni e obbligazioni \u00e8 tornata a rendimenti positivi nel 2023. Scopri cos\u2019\u00e8 l\u2019asset allocation 60\/40, quanto rende e come funziona. 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Per Online SIM scrive di scenari e storie di mercato, megatrend e idee di investimento, educazione finanziaria. Esperienza: \u00c9 stata caporedattore di Bloomberg Investimenti e poi vicecaporedattore di Panorama Economy (Gruppo Mondadori). Nel 2015, dopo la lunga carriera nella carta stampata economica, \u00e8 passata alla comunicazione come responsabile delle attivit\u00e0 di editoria aziendale e di content marketing di Lob Pr+Content occupandosi di progetti editoriali in diversi settori (risparmio, finanza, assicurazioni). Dal 2015 cura la redazione dei contenuti del Blog di Online SIM, che oggi conta oltre 1200 articoli. Formazione: Ha una laurea in lingue e letterature straniere e una specializzazione in giornalismo. 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