{"id":26296,"date":"2024-11-19T17:40:44","date_gmt":"2024-11-19T16:40:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/?p=26296"},"modified":"2024-11-27T17:47:33","modified_gmt":"2024-11-27T16:47:33","slug":"oro-o-bond-cosa-scegliere-per-coprire-rischio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/oro-o-bond-cosa-scegliere-per-coprire-rischio\/","title":{"rendered":"Oro o bond? Cosa scegliere per coprire il rischio"},"content":{"rendered":"<p>L\u2019oro e le obbligazioni, o bond, sono strumenti finanziari usati per <strong>stabilizzare un portafoglio di investimento<\/strong>. Hanno caratteristiche e dinamiche diverse e, a volte, possono essere complementari. Vediamo i principali vantaggi e limiti di ciascuno e come possono integrarsi per creare una copertura efficace contro i rischi di mercato.<\/p>\n<ul>\n<li><strong><a href=\"#scelta\">Oro o bond: da cosa dipende la scelta<\/a><\/strong><\/li>\n<li><strong><a href=\"#oro\">Proteggere il rischio con l\u2019oro<\/a><\/strong><\/li>\n<li><strong><a href=\"#bond\">Proteggere il rischio con i bond<\/a><\/strong><\/li>\n<li><strong><a href=\"#portafoglio\">Combinare oro e bond nel portafoglio<\/a><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"scelta\"><\/a>Oro o bond: da cosa dipende la scelta<\/strong><\/h2>\n<p>La scelta tra oro e bond per la stabilit\u00e0 del portafoglio <strong>dipende da diversi fattori<\/strong>:<\/p>\n<ul>\n<li>orizzonte temporale;<\/li>\n<li>tolleranza al rischio;<\/li>\n<li>aspettative di inflazione;<\/li>\n<li>condizioni economiche globali.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Tra dati che indicano un&#8217;<strong><a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/cose-inflazione-cause-come-si-calcola\/\">inflazione persistente<\/a><\/strong> e il ritorno di Donald Trump alla presidenza americana con le sue politiche protezionistiche, ci si domanda se lo spettro della crescita dei prezzi possa tornare a fare paura, tanto al di qua quanto al di l\u00e0 dell&#8217;Oceano, suggerendo alle banche centrali cautela nelle espansioni monetarie avviate.<\/p>\n<p>Non \u00e8 un caso che, dopo la vittoria di Trump, i <strong>Titoli di Stato statunitensi ed europei abbiano risposto con un forte rialzo dei rendimenti<\/strong> e un calo delle quotazioni. Gli ultimi dati sull&#8217;inflazione sono arrivati dagli <strong>Stati Uniti, dove a ottobre i prezzi al consumo sono saliti del 2,6%,<\/strong> in linea con le attese degli analisti ma in accelerazione dal 2,4% di settembre. Anche in Europa l\u2019inflazione \u00e8 tornata a rialzare la testa. Secondo le stime preliminari di <strong>Eurostat, a ottobre l\u2019incremento annuale \u00e8 del 2%,<\/strong> in aumento rispetto all\u20191,7% di settembre 2024 e in flessione rispetto al 2,9% di ottobre 2\u201923. Il dato \u00e8 leggermente superiore al consensus degli analisti (+1,9%).<\/p>\n<p>E non \u00e8 un caso che dopo la vittoria di Trump <strong>il prezzo dell&#8217;oro sia sceso del 7% dopo anni di crescita<\/strong> continua. L\u2019oro aveva toccato il suo massimo alcune settimane fa superando i 2.700 dollari l\u2019oncia.<\/p>\n<p>In particolare, in un contesto di inflazione persistente:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>l\u2019oro <\/strong>pu\u00f2 offrire <strong>protezione contro la perdita di valore reale dei bond<\/strong> a lungo termine<\/li>\n<li><strong>i bond<\/strong> continuano a essere fondamentali per chi cerca <strong>stabilit\u00e0 e rendimento, specialmente in un portafoglio a lungo termine<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"oro\"><\/a>Proteggere il rischio con l\u2019oro<\/strong><\/h2>\n<p>L\u2019oro \u00e8 tradizionalmente visto come un <a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/beni-rifugio-quali-sono-come-investire\/\"><strong>bene rifugio<\/strong><\/a> e sono tante le strade per <strong><a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/investire-oro-come-fare-quando-conviene\/\">investire in oro<\/a><\/strong>. In generale, l\u2019oro tende a performare bene in contesti di incertezza economica, inflazione elevata o svalutazione della valuta. Inoltre, non \u00e8 legato a politiche monetarie o all\u2019andamento delle aziende e spesso si muove in modo indipendente rispetto agli asset tradizionali, come le azioni e le obbligazioni.<\/p>\n<h3><strong>Vantaggi dell\u2019oro<\/strong><\/h3>\n<ul>\n<li><strong>Copertura dall&#8217;inflazione.<\/strong> Storicamente, l\u2019oro tende a conservare il suo valore in periodi di inflazione elevata.<\/li>\n<li><strong>Decorrelazione dai mercati tradizionali.<\/strong> L\u2019oro spesso ha una correlazione bassa o negativa con le azioni e, in alcuni casi, con i bond.<\/li>\n<li><strong>Protezione contro l&#8217;incertezza geopolitica e valutaria.<\/strong> In situazioni di crisi, l\u2019oro pu\u00f2 aumentare di valore grazie alla sua domanda come asset rifugio.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><strong>Limiti dell\u2019oro<\/strong><\/h3>\n<ul>\n<li><strong><a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/tag\/volatilita\/\">Volatilit\u00e0<\/a>. <\/strong>Anche se \u00e8 considerato un bene rifugio, il prezzo dell\u2019oro pu\u00f2 essere molto volatile.<\/li>\n<li><strong>Nessuna rendita.<\/strong> L\u2019oro non produce flussi di cassa, a differenza delle obbligazioni che generano interessi.<\/li>\n<li><strong>Costi di detenzione.<\/strong> Investire fisicamente nell\u2019oro comporta costi di custodia e assicurazione, a differenza degli strumenti finanziari come i fondi di investimento e gli ETF sull&#8217;oro.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"bond\"><\/a>Proteggere il rischio con i bond<\/strong><\/h2>\n<p>Le obbligazioni o bond sono titoli di debito emessi da enti governativi o aziende per finanziare le proprie attivit\u00e0 e, in cambio, promettono di restituire l&#8217;investimento pi\u00f9 un interesse fisso o variabile. I Titoli di Stato sono in generale percepiti come meno rischiosi. La scelta di investimento pu\u00f2 andare su <strong><a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/titoli-di-stato-esteri-su-cui-investire\/\">Titoli di Stato esteri<\/a> <\/strong>o sulla vasta gamma di <strong><a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/titoli-di-stato-come-cambiano-rendimenti\/\">Titoli di Stati italiani ed europei<\/a><\/strong>.<\/p>\n<h3><strong>Vantaggi dei bond<\/strong><\/h3>\n<ul>\n<li><strong>Rendimento stabile.<\/strong> I bond producono interessi, che possono offrire una fonte di reddito stabile nel portafoglio.<\/li>\n<li><strong>Minore volatilit\u00e0 rispetto alle azioni.<\/strong> I bond governativi di alta qualit\u00e0 (come i titoli di Stato USA, tedeschi o italiani) sono meno volatili delle azioni.<\/li>\n<li><strong><a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/tag\/diversificazione\/\">Diversificazione<\/a> e decorrelazione parziale con azioni.<\/strong> In momenti di crisi di mercato, i bond governativi tendono ad apprezzarsi o mantenere il valore, pur non essendo del tutto indipendenti dai mercati azionari.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><strong>Limiti dei bond<\/strong><\/h3>\n<ul>\n<li><strong>Sensibilit\u00e0 ai tassi di interesse.<\/strong> Quando i tassi aumentano, i prezzi dei bond esistenti tendono a scendere. Questo \u00e8 particolarmente penalizzante per i bond a lunga scadenza.<\/li>\n<li><strong>Sensibilit\u00e0 all\u2019inflazione.<\/strong> Se l\u2019inflazione \u00e8 alta, i bond a tasso fisso possono perdere potere d\u2019acquisto, poich\u00e9 i rendimenti reali scendono.<\/li>\n<li><strong>Rischio di credito.<\/strong> Se si scelgono obbligazioni aziendali c\u2019\u00e8 un rischio pi\u00f9 alto, soprattutto se non sono investment grade, quindi c&#8217;\u00e8 una maggiore possibilit\u00e0 di default.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong><a style=\"padding-top: 120px;\" name=\"portafoglio\"><\/a>Combinare oro e bond nel portafoglio<\/strong><\/h2>\n<p>Oro e bond possono avere una funzione complementare per dare stabilit\u00e0 al portafoglio. In particolare:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Protezione contro la volatilit\u00e0. <\/strong>L\u2019oro pu\u00f2 contribuire a stabilizzare il portafoglio durante le fasi di crisi, mentre i bond possono offrire stabilit\u00e0 e rendimenti regolari.<\/li>\n<li><strong>Diversificazione decorrelata. <\/strong>La bassa correlazione dell\u2019oro con i bond e con le azioni fornisce un ulteriore livello di protezione, riducendo il rischio complessivo del portafoglio.<\/li>\n<li><strong>Asset allocation equilibrata. <\/strong>Una strategia comune \u00e8 destinare una piccola parte (5-10%) del portafoglio all\u2019oro, mantenendo una quota maggiore in bond per il rendimento e la stabilit\u00e0.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><strong>IDEE DI INVESTIMENTO<\/strong><\/h3>\n<p>Per coprire il rischio di portafoglio, senza sacrificare il rendimento e puntando alla flessibilit\u00e0 la scelta pi\u00f9 corretta \u00e8 guardare a <strong>prodotti del <\/strong><a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/tag\/risparmio-gestito\/\"><strong>risparmio gestito<\/strong><\/a> che diano la massima libert\u00e0 di movimento al gestore.<\/p>\n<p>Per valutare la composizione dei propri investimenti \u00e8 sempre consigliabile <strong>effettuare un check-up del proprio patrimonio<\/strong> in modo da costruire una <a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/asset-allocation\/\"><strong>corretta asset allocation<\/strong><\/a>. Per fare il <a href=\"https:\/\/scegliilverde.onlinesim.it\/\"><strong>check-up di portafoglio<\/strong><\/a> e scoprire come migliorare il tuo investimento in fondi visita il sito Online SIM.<\/p>\n<p>Scopri sulla piattaforma Online SIM l\u2019offerta completa dei <a href=\"https:\/\/www.onlinesim.it\/Fondi-e-Sicav\"><strong>fondi comuni di investimento<\/strong><\/a> per investire.<\/p>\n<p><strong><em>Note<\/em><\/strong><\/p>\n<p><em>Le informazioni contenute in questo articolo sono esclusivamente a fini educativi e informativi. Non hanno l\u2019obiettivo, n\u00e9 possono essere considerate un invito o incentivo a comprare o vendere un titolo o uno strumento finanziario. Non possono, inoltre, essere viste come una comunicazione che ha lo scopo di persuadere o incitare il lettore a comprare o vendere i titoli citati. I commenti forniti sono l\u2019opinione dell\u2019autore e non devono essere considerati delle raccomandazioni personalizzate. Le informazioni contenute nell\u2019articolo non devono essere utilizzate come la sola fonte per prendere decisioni di investimento.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>L\u2019oro e le obbligazioni, o bond, sono strumenti finanziari usati per stabilizzare un portafoglio di investimento. Hanno caratteristiche e dinamiche diverse e, a volte, possono essere complementari. Vediamo i principali vantaggi e limiti di ciascuno e come possono integrarsi per creare una copertura efficace contro i rischi di mercato. 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Per Online SIM scrive di scenari e storie di mercato, megatrend e idee di investimento, educazione finanziaria. Esperienza: \u00c9 stata caporedattore di Bloomberg Investimenti e poi vicecaporedattore di Panorama Economy (Gruppo Mondadori). Nel 2015, dopo la lunga carriera nella carta stampata economica, \u00e8 passata alla comunicazione come responsabile delle attivit\u00e0 di editoria aziendale e di content marketing di Lob Pr+Content occupandosi di progetti editoriali in diversi settori (risparmio, finanza, assicurazioni). Dal 2015 cura la redazione dei contenuti del Blog di Online SIM, che oggi conta oltre 1200 articoli. Formazione: Ha una laurea in lingue e letterature straniere e una specializzazione in giornalismo. 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