{"id":7314,"date":"2018-01-25T18:01:55","date_gmt":"2018-01-25T17:01:55","guid":{"rendered":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/?p=7314"},"modified":"2022-06-30T17:19:49","modified_gmt":"2022-06-30T15:19:49","slug":"mifid-ii-mercato-bond-si-apre-robot-learning-machine","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.onlinesim.it\/blog\/mifid-ii-mercato-bond-si-apre-robot-learning-machine\/","title":{"rendered":"Mifid II: il mercato dei bond si apre a robot e learning machine"},"content":{"rendered":"

Se c’\u00e8 un campo affollato nel settore finanziario, \u00e8 quello della previsione dell’automazione dei lavori bancari<\/strong>. L’ex capo di Citigroup, Vikram Pandit, per esempio ha calcolato che tre membri dello staff della banca su 10 saranno sostituiti da una macchina. L’amministratore delegato della Deutsche Bank, John Cryan, nel frattempo, ha chiesto uno “spirito creativo” ai suoi team poich\u00e9 i computer sostituiranno un gran un gran numero di persone che non lo sono. Insomma, in un’industria dove i profitti si sono ridotti<\/strong> a causa di un decennio di crisi finanziaria, i manager delle grandi aziende sono sedotti dall’idea di utilizzare l’automazione per diventare pi\u00f9 efficienti e produttivi. E per fare ricavi.<\/p>\n

Gli scambi azionari, di commodities, valute e anche la consulenza sono da tempo un territorio florido per i robot della finanza<\/strong>, con piattaforme sempre pi\u00f9 evolute e user friendly non solo per gli investitori istituzionali. Con una eccezione: finora il mercato obbligazionario aveva resistito all\u2019avanzata tecnologica perch\u00e9, secondo un\u2019analisi della societ\u00e0 di ricerca Greenwich Associates oltre 40% dei trader in obbligazioni<\/strong> nel 2015 vedeva le macchine come una minaccia, mentre nel 2017 la percentuale si \u00e8 dimezzata.<\/p>\n

La barriera ai robot sta cadendo anche sul mercato obbligazionario e potrebbe essere dovuto al fatto che alcune grandi banche si stanno automatizzando, tanto che dopo azioni, valute e bond governativi, i robot stanno arrivando anche sul tavolo delle contrattazioni dei corporate bond<\/strong>: secondo un calcolo di Bloomberg Intelligence, nei primi nove mesi del 2017 ben 14 miliardi di dollari di obbligazioni societarie sono state scambiate con il machine learning da otto delle maggiori banche mondiali.<\/p>\n

Mifid II spinge la crescita delle piattaforme digitali e consolida un trend<\/h2>\n

L’Europa, in particolare, si sta dimostrando un terreno particolarmente fertile per i mercati digitali primari perch\u00e9 c’\u00e8 maggiore concorrenza tra le banche e il commercio elettronico \u00e8 pi\u00f9 popolare che negli Stati Uniti. I regolatori hanno acceso un faro su questa tendenza, anche perch\u00e9 la normativa\u00a0Mifid II spinge la diffusione di piattaforme<\/strong> di gestione ma aumenta il controllo su queste operazioni: a partire da questo gennaio 2018, infatti, si deve giustificare almeno il 20% delle allocazioni. Il mercato obbligazionario, in crisi di rendimenti da anni, deve fare i conti con una nuova prospettiva dove il fattore umano diventa meno significativo<\/strong>.<\/p>\n

Le piattaforme digitali rappresentano fino ad oggi solo una piccola parte degli ordini, ma i sostenitori e gli specialisti dicono che la loro crescita sar\u00e0 inarrestabile. Qualche esempio? Ipreo<\/strong>, una piattaforma utilizzata normalmente da Goldman Sachs e Blackstone, nel 2017 ha cominciato a dare la possibilit\u00e0 agli investitori di inviare elettronicamente gli ordini obbligazionari alle banche attraverso un sistema chiamato Investor Access<\/strong>; il sistema Origin<\/strong> ha reso pi\u00f9 facile per le banche trovare emittenti che emettono obbligazioni sul mercato europeo; Overbond<\/strong>, una piattaforma di origination e di execution con sede a Toronto mette in contatto investitori e aziende che vendono le loro obbligazioni; e anche Bloomberg<\/strong> fornisce servizi che facilitano gli ordini sulle obbligazioni e aggiorna con informazioni sulle nuove offerte.
\nA questo proposito per andare incontro all\u2019esigenza di molti intermediari di diminuire la burocrazia nei rapporti con le societ\u00e0 di gestione Online SIM ha creato\u00a0la sua\u00a0nuova piattaforma Mifid II<\/strong>\u00a0<\/a>compliant.<\/p>\n

Informare gli investitori delle offerte in arrivo, prendere gli ordini e occuparsi dell\u2019asset allocation sono tutti compiti da machine learning<\/strong> che possono liberare le persone nelle sale operative alle prese con decisioni pi\u00f9 complesse come discutere le strategie di trading. L\u2019altra faccia della medaglia della digitalizzazione \u00e8 la possibilit\u00e0 di tagli ai posti di lavoro<\/strong> per datori di lavoro sempre pi\u00f9 attenti ai costi. Le 12 pi\u00f9 grandi banche di investimento, infatti, hanno gi\u00e0 ridotto la forza di vendita del 25% dal 2012 al 2017 secondo l\u2019analisi di Coalition Development.<\/p>\n

IDEE DI INVESTIMENTO<\/h3>\n

L\u2019entrata in vigore della Normativa Mifid II<\/a><\/strong> ha cambiato le regole di comunicazione degli strumenti finanziari venduti in Europa,<\/strong> puntando su una maggiore trasparenza in particolare dei costi della consulenza che dovrebbe spingere chi \u00e8 pi\u00f9 sensibile a questo aspetto verso servizi fai da te automatizzati, come le piattaforme digitali. Secondo\u00a0uno studio di PwC, le nuove regole sono una buona occasione per la nascita di una nuova generazione di gestioni patrimoniali<\/strong>, di nuovo prodotti del risparmio personalizzati e di piattaforme di collocamento tecnologiche pensate anche per i distributori.<\/p>\n

Per selezionare i fondi pi\u00f9 indicati per te utilizza il\u00a0<\/strong>fund selector<\/strong>\u00a0<\/a>di Online SIM.<\/p>\n

Diritto d’autore: jirsak \/ 123RF Archivio Fotografico<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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