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Online SIM lancia Robo Box, la piattaforma di robo advisor

13 Luglio 2016 - it.fundspeople.com

L’innovativa piattaforma di Online SIM nasce con l’obiettivo di offrire un’ampia selezione di diversi robo advisor per consentire ai clienti di scegliere il servizio più adatto alle proprie esigenze: un posizionamento unico per il mercato italiano, che fino ad ora ha visto realtà che propongono esclusivamente il proprio servizio.

Il primo robo advisor che debutta da oggi sulla piattaforma è quello di ALFA società di consulenza finanziaria S.p.A., storica società di Torino con cui Online SIM collabora già da anni e che propone un servizio con un approccio quantitativo trend following che mira alla sostanziale protezione del capitale. Il team di Online SIM, guidato dall’amministratore delegato Federico Taddei, sta già selezionando altre società di consulenza che abbiano modelli di gestione complementari tra loro e offrano, di conseguenza, un ventaglio di scelta di robo advisor in grado di guidare tutte le tipologie di clienti. L’introduzione dei robo advisor è gestita in collaborazione con FIDA, il partner tecnologico attivo da anni nel fintech, scelto per la realizzazione della piattaforma.

Il nuovo approccio di Online SIM prende spunto dai leader di mercato dell’e-commerce, nati e sviluppati come marketplace e aggregatori di interessi tra venditori e acquirenti, in totale continuità con quanto fatto per tutti gli altri prodotti di risparmio gestito. 

 

Le caratteristiche di Robo Box 

Il nuovo servizio è accessibile attraverso il conto consulenza, che sarà un conto separato da quello tradizionale Online SIM sul quale il cliente opera in autonomia. In questo modo sono disponibili per la clientela Online SIM due aree di investimento con logiche diverse: una di collocamento, nella quale poter scegliere i fondi sui quali operare attraverso il tradizionale conto Online SIM; l’altra di consulenza, che consentirà ai clienti di essere guidati nella costruzione e manutenzione di un portafoglio fondi in linea con le loro esigenze, ideato in base ad un questionario di adeguatezza strutturato.

Sul conto consulenza il cliente riceve indicazioni puntuali sull’asset allocation da seguire e sui singoli fondi adeguati al suo profilo di investimento e con pochi click può creare da zero un portafoglio oppure ribilanciarlo automaticamente per seguire i consigli di investimento del robo advisor, che fornisce anche al cliente la possibilità di indicare obiettivi temporali di investimento legati a progetti personali (per esempio l’acquisto di una casa, il matrimonio, ecc.) per i quali vengono creati sottoportafogli dedicati e gestiti con logiche di target date (12 mesi, 24 mesi, 36 mesi).

Accedendo alla propria area riservata sul web il cliente avrà sempre una situazione complessiva dei propri investimenti, siano essi in collocamento oppure in consulenza, grazie a un cruscotto sintetico che gli consente di scegliere su quale conto operare. Potrà inoltre effettuare in ogni momento il passaggio di liquidità tra le due tipologie di conti e sarà sempre aggiornato e avvertito via mail della necessità di intervento sul proprio portafoglio. Se lo riterrà opportuno, potrà anche avvalersi di un servizio clienti dedicato.
 

La tipologia degli investitori

L’innovativa piattaforma di Online SIM è orientata a clienti con un patrimonio da investire superiore a 50 mila euro, con un posizionamento su un target di clientela più elevato rispetto all’attuale mercato dei robo advisor in Italia. In particolare, il target specific è il cliente “Henry”, acronimo di High Earnings Not Rich Yet, identificato con un patrimonio al di sotto dei 500 mila dollari e un reddito superiore ai 100 mila dollari. Il cliente di Online Sim ha un'età compresa tra i 40 e i 60 anni, è un professionista o dirigente d'azienda di sesso maschile, proviene dal nord Italia (regioni prevalenti Lombardia, Piemonte e Veneto) e ha una cultura finanziaria elevata. 

Sul fronte del pricing, la piattaforma prevede un advisory fee che va dallo 0,5% allo 0,7% in base alla consistenza di portafoglio (con un minimo di 50 mila euro), ma è previsto un innovativo meccanismo che sconta la competenza dell’ultimo trimestre se la performance complessiva del portafoglio è negativa nell’anno solare di riferimento.

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