Fondi ESG: investimenti sostenibili

Cosa sono i Fondi ESG I vantaggi Come investire

Cosa sono i fondi ESG

Le sfide che il mondo deve affrontare sono grandi ed il ruolo che la finanza sostenibile si pone è investire in strumenti con l’intenzione di generare sia un ritorno finanziario sia un impatto ambientale e sociale positivo, concreto e misurabile.

Investire secondo criteri ESG (Environmental, Social, Governance) significa costruire un portafoglio di investimento che valuti aziende e Paesi rispetto al loro grado di rispetto della sostenibilità, misurando fattori ambientali, sociali e di governance.

Environmental

I fattori ambientali riguardano il mondo che ci circonda: rifiuti e inquinamento, esaurimento delle risorse naturali, preservazione della biodiversità, emissione di gas serra, deforestazione, cambiamento climatico.

Social

I fattori sociali riguardano come le aziende e gli Stati trattano le persone: relazione con i dipendenti, condizioni di lavoro, compreso il lavoro minorile e la schiavitù, finanziamento di progetti o istituzioni che serviranno le comunità povere e sottosviluppate a livello globale, salute, sicurezza, gestione dei conflitti sociali.

Governance

I fattori di governance racchiudono il complesso delle strutture, delle regole e delle strategie che presiedono alla guida di un’azienda o di uno Stato: strategia fiscale, remunerazione dei dirigenti, donazioni e pressioni politiche, corruzione, diversità e struttura di governo aziendale e statale.

Trend di crescita degli investimenti ESG

Nel mondo, il 25% degli attivi gestiti risponde a criteri ESG Entro il 2025, si stima che le masse gestite in prodotti ESG possano crescere del 50% Il 78% degli investitori ritiene che gli investimenti sostenibili conferiscano un valore aggiunto

Totale investimenti ESG

in miliardi di USD

18.276

2014

22.891

2016

30.683

2018

44.000

2025E

Gli Obiettivi di Sviluppo Sostenibile (SDGs)

Nel settembre 2015 più di 150 leader internazionali si sono incontrati alle Nazioni Unite per contribuire allo sviluppo globale, promuovere il benessere umano e proteggere l’ambiente approvando 17 obiettivi di sviluppo sostenibile (OSS/SDGs, Sustainable Development Goals) che mirano a porre fine alla povertà, a lottare contro l’ineguaglianza e allo sviluppo sociale ed economico e riprendono aspetti di fondamentale importanza per lo sviluppo sostenibile.

Perchè investire in un fondo ESG

Investire con un’attenzione particolare all’ambiente, rispettando alti standard sociali e favorendo una condotta di business responsabile – i pilastri dell’investimento sostenibile – può generare interessanti vantaggi per l’investitore e per il Pianeta.

Gestione del rischio

Investire sostenibilmente mitiga i rischi. Ad esempio, protegge dall’eventualità di investire in aziende esposte a cause per inquinamento, agitazioni sindacali, opposizioni da parte degli azionisti o altri eventi che possano danneggiare la loro reputazione e i risultati economici.

Rendimento

Elevati rating ESG sono generalmente attribuiti ad aziende di qualità con profitti e flussi di cassa stabili e in settori che beneficiano dei nuovi trend della domanda. Le società con i migliori rating ESG vantano un premio significativo (fino al 30%) rispetto a quelle con rating più basso.

Sostenibilità

Esistono delle metriche precise ESG in grado di esprimere concretamente la sostenibilità degli investimenti e gli impatti positivi sull’ambiente, la società e la governance. Un esempio è disponibile qui di seguito.

Simulazione di un portafoglio di 100.000 euro

Ecco un esempio di quanto un investimento in fondi ESG possa avere impatti sul cambiamento climatico e di genere con un portafoglio di 100.000 euro.

Dati forniti da MainStreet Partners e relativi ai portafoglii modello sottoscrivibili sulla piattaforma Online Sim

Portafoglio Cambiamento Climatico

Kg di CO2 risparmiata*	CO2 risparmiata, espressa nel consumo medio di viaggi in auto da Milano a Roma*	Litri di acqua risparmiata*	Acqua risparmiata, espressa in numero di docce*
da 25.000	da 176	da 5.000.000	da 71.429
a 37.500	a 264	a 8.000.000	a 114.286

* Risparmiata rispetto ad un indice di riferimento tradizionale, comparabile con il portafoglio modello.

Portafoglio Uguaglianza di Genere

Percentuale di donne nel management e consiglio d’amministrazione	Incremento % rispetto all'indice di riferimento	Percentuale di società che intraprendono forti azioni contro pratiche di lavoro minorile	Incremento % rispetto all'indice di riferimento
dal 27%	dal 7%	dal 65%	dal 21%
al 32%	al 12%	al 72%	al 28%

Come scegliere un Fondo ESG

Puoi investire in fondi ESG scegliendo uno dei portafogli modello suggeriti qui di seguito oppure puoi selezionarli e procedere in autonomia utilizzando la ricerca fondi disponibile più sotto in questa pagina.

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Investimenti sostenibili con i Fondi ESG